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连黄金都不适合当货币了,更何况比特币? | 今日话题

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文 | 丁阳


今年以来··|,曾沉寂一时的比特币又火了··|,原因无他··|,就是价格暴涨··|,一个比特币价格甚至一度突破20000元人民币··|--。于是··|,一个叫做“矿工”的群体也让人眼红了··|,这群在川西深山等地“挖掘”比特币的逐梦之人被广泛报道··|--。甚至还有国家级的超级计算机也被投入到“挖矿”的传言··|--。“挖矿”到底是怎么回事··|,比特币真是一种靠谱的货币吗|-··?


要点 | 速读 


  1. 比特币是一种电子“加密货币”··|,是密码学的产物··|,也的确是种天才设计··|--。


  2. 但在当今时代··|,比特币并不适合成为一种货币··|--。


到底什么是“挖矿”和比特币|-··?


要解释清楚什么是“挖矿”··|,就必须理解什么是比特币··|,以及比特币运作的有关原理··|--。但自2009年比特币诞生以来··|,理解比特币就需要相当的门槛··|,这里尽量尝试通俗解释··|--。


大体来说··|,比特币是一种电子“加密货币”··|,是密码学的产物··|--。其最主要特点在于··|,比特币是“去中心化”的··|,不像人民币、美元那样有发行货币的央行··|,你持有人民币··|,相当于中国人民银行欠了你的债··|,你用人民币购买商品··|,相当于债权转移给了店家··|,并且中国人民银行对此表示承认··|--。


比特币的本质是“基于工作量证明的分布式账本系统”··|,截图自比特币科普视频“Ever wonder how Bitcoin (and other cryptocurrencies) actually work?” ··|,B站有汉化


而比特币不同··|,比特币的每笔交易其实都是一个“公共账本”··|,账本的内容是所有比特币持有者都认可的··|,所以支付行为能够得到确认··|--。为实现这一点··|,比特币的设计者中本聪天才般地发明了“区块链”技术··|,让每一笔交易通过复杂的密码学处理“链接”了起来··|,从而让“公共账本”变得唯一、真实且让所有人都给予承认··|,从而保障了比特币的流通··|--。


“区块链”技术的密码学处理过程··|,正是理解比特币其中一个很重要的关键··|--。这个过程相当于解数学题··|,遵循的基本原则是“工作量证明”··|,即需要投入一定的时间和计算机硬件··|,通过固定的算法来进行运算··|,解出一个答案··|,就相当于为整个区块链添砖加瓦··|,保障了比特币交易的运行··|--。


需要注意的是··|,这个密码学处理过程并非由比特币交易者来完成··|,而是由“矿工”来完成··|,这个行为也被称之为“挖矿”··|--。之所以这么称呼··|,是因为这个密码学处理过程同时也承担了比特币发行的功能··|,因为“矿工”并没有义务来进行解题运算来保障比特币交易··|,所以比特币系统就设定··|,解出一个题就给予矿工比特币奖励··|--。按照中本聪的设计··|,整个比特币系统在最初阶段··|,每十分钟就会发行50个比特币··|,每四年发行量减半——所以已经运行到第九年的比特币目前是每十分钟发行12.5个比特币··|--。发行量不断收敛··|,到2140年左右··|,比特币发行总量就会接近理论上限2100万个··|--。


比特币的“矿场”、“矿机”和“矿工”


比特币大致的原理就是如此··|,加密··|,去中心化··|,通过计算机运算来发行货币··|,发行量不断收敛··|--。随着比特币价格水涨船高··|,“挖矿”有利可图··|,所以就成了一项令人眼红的生意··|,不过··|,“矿工”们要“挖到矿”··|,也需要用计算机进行激烈的竞争··|,比赛谁的计算机更多、更快··|--。


作为一种通缩式货币··|,比特币已经不适合时代··|,可能只是一场投机游戏


若把比特币看成一种商品··|,“挖矿”确实是一种完全说得通的生意··|,毕竟挖到了比特币可以换人民币··|,换美元··|,价格还不断上涨··|--。但是··|,被不断转手的比特币最后该如何处理呢|-··?若不能真正稳定地兑换商品··|,那比特币作为货币的价值就值得怀疑··|,可能只是一种投机··|--。


所谓投机··|,就是说购买某种东西并不是看中其真实价值··|,而是预期有人愿意出更高价格买··|,那就可以在较低价格买入··|,说白了就是“击鼓传花”游戏··|,最后总有接盘人成为“最后的傻瓜”··|--。而投资则要看中真实的增长或回报··|,典型的就是巴菲特价值投资理念··|,当年他投资可口可乐··|,就是因为预料到可口可乐会有可观的利润··|--。那么··|,花钱去川西深山老林开“矿场”··|,到底有没有“投资”的意义呢?


恐怕不容乐观··|,据不久前摩根士丹利的报告··|,一年前··|,在美国互联网零售业500强中··|,有5个商家接受比特币··|,可是今年愿接受的商家只剩3个··|--。报告认为··|,几乎没有商家愿意接受比特币··|,与比特币的狂涨形成了一个鲜明的对比··|,比特币可能只是一场投机游戏··|--。


这里的关键问题在于··|,若把比特币看成一种货币··|,在当今时代··|,实在是有太多的缺陷··|--。


比特币的设计理念··|,本是针对主权国家信用货币的问题而来的——易被操控、被管制、滥发货币等等··|--。因此比特币不存在央行··|,依据数学原理运行··|,甚至在数学上就设计成不可能滥发货币——总量最多只有2100万个比特币··|,如今已经诞生1600多万个··|--。


比特币的这一特点很容易让人联想起黄金··|,黄金在其盛行的年代··|,天然就是一种货币··|,全世界哪里都畅通无阻··|,并且因稀有而名贵··|,新开采量通常都很小··|--。比特币不正好就是继承了黄金的优点··|,并且还符合电子化潮流及加密需求吗|-··?

 

比特币与黄金很类似


问题恰恰在于··|,黄金也早已不适合作为货币··|,对黄金保值的迷恋实质是对现代经济运行本质的不理解··|--。货币在当今世界最主要的形式··|,其实是记账货币··|,就是银行账户中的电脑数字··|,连纸币都不对应··|,更不用说黄金了··|--。货币发行量··|,最重要是满足经济活动的需求··|,超量地发行记账货币··|,并不一定会导致通货膨胀··|--。近几年美国实行的“量化宽松”是最有说服力的例子——金融危机后··|,美联储进行了五次“量化宽松”··|,向市场投放了大量美元··|,很多传统人士预言这种做法将引发通货膨胀··|,结果呢|-··?美国的通货膨胀率一直在2%以下··|,可以说是偏低··|,原因就在于美国经济这些年借贷行为不活跃··|,因此投放货币也不会造成问题··|--。而若不进行“量化宽松”呢|-··?恐怕美国将会陷入通缩··|,钱变得越来越贵··|,欠债的人越来越还不起··|,极可能导致经济崩溃··|--。


如果用比特币取代主权国家信用货币··|,那就麻烦了··|--。比特币不说投机炒作导致的价格抬升··|,其在数学上就是一种通缩的货币··|,当经济繁荣、借贷行为兴盛需要大量货币时··|,比特币根本提供不了——有人说比特币可以分割··|,最小可以到亿分之一··|,但这也意味着目前持有比特币的人其身价能涨个几千、几万乃至更多倍··|,还有比这更不公平的财富分配方式吗|-··?


挖矿浪费能源、便利黑产交易··|,比特币存在诸多难以克服的问题

 

所以··|,很多经济学家都认为··|,比特币是无法真正成为一种货币的··|--。若比特币只有投机的价值··|,那就得好好算下比特币造成了哪些问题··|--。


首先··|,“挖矿”需要投入大量的电力和“矿机”··|--。“矿机”目前主要指显卡··|,大量显卡被投入到挖矿中··|,导致市面显卡价格居高不下;电力的问题就更为明显··|,虽然在川西深山中利用的是廉价水电··|,但据市场机构TPU统计··|,“挖比特币消耗电量相当于1700万人口国家1年总量”··|,这么多的资源若投入到一项没有价值的活动中··|,无论如何不能说是“毫无问题”··|--。更不用说··|,全球有很多“矿场”用的是小煤矿火力发电··|,对环境造成的污染也是不可忽视的··|--。


其次··|,比特币与黑色产业有太多关联··|,资助恐怖主义、洗钱、毒品交易、逃税··|,很多都是通过比特币交易完成··|--。而对于中国来说··|,比特币正在成为绕过外汇监管的“出海密道”··|--。基于比特币在设计上的加密原理··|,对此进行监管难度是非常大的··|--。


也许有人固执地认为··|,比特币能够绕过主权国家的监管··|,正是其长处··|,但若有关的黑产问题不能解决··|,始终是弊大于利··|--。


最后··|,比特币作为一种电子加密货币··|,不具有唯一性——没有另一种金属可以取代黄金··|,但可以取代比特币的电子货币却是要多少有多少··|,只要把原理复制过来就行了··|--。需要那么多电子货币吗|-··?很多就是纯粹的“击鼓传花”式骗局··|--。


需要重申的是··|,比特币的确是一种伟大的发明··|,不管是理念上还是技术上··|,都将对这个时代造成深远影响··|,对现代货币制度的改进也会有启发··|--。但比特币本身··|,并不适合作为货币··|,而作为一种投机产品··|,眼红的人该小心谨慎了··|--。


投资比特币一定要小心风险



第3962期

出品 腾讯评论

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